¿Cuándo vale la pena contar con un asesor fiscal para particulares y autónomos?

Administrar las finanzas es una tarea difícil para muchos y, sin duda, requiere una cierta cantidad de disciplina. A veces los números parecen girar frente al ojo interno, en el verdadero sentido de la palabra, y se hace difícil hacer un seguimiento de todo. Con respecto a todas las preguntas sobre la oficina de impuestos y similares, un asesor fiscal podría valer la pena y ser de gran ayuda para administrar nuestras finanzas conforme a la ley.

Consultas iniciales gratuitas, a menudo estándar

Algunos asesores fiscales ofrecen a sus posibles clientes una consulta inicial gratuita. Esto significa que puedes visitar al especialista de manera imparcial y sin presión y hacer tus primeras preguntas. De esta manera, no solo aprenderás un poco más sobre la forma característica de trabajar de un asesor fiscal, sino también sobre los costes en los que puedes incurrir.

¿El asesor fiscal tiene sentido para los particulares?

A pesar de que muchas personas asocian el uso de los servicios de un asesor fiscal con un fondo comercial, cada vez más particulares también están aprovechando este servicio especial. Los siguientes aspectos son particularmente ventajosos…

• Tiempo: Un factor simple, pero al mismo tiempo importante es el tiempo que necesita para preparar una declaración de impuestos. No solo tiene que almacenar, clasificar e ingresar todos los documentos importantes en el programa: preparar una declaración de impuestos también requiere una cierta estructura y disciplina básicas. Después de todo, es importante observar ciertas reglas básicas y cumplir con los plazos. Para algunas personas, esto es simplemente demasiado lento debido a una vida cotidiana extremadamente estresante. Como resultado, consultas a un especialista. Se encarga de todos los datos importantes y los clientes solo son consultados para citas importantes o preguntas especiales.
• Experiencia: El hecho es que las leyes que rodean las declaraciones de impuestos cambian y se adaptan constantemente. Es extremadamente difícil hacer un seguimiento de esto. Tu asesor fiscal está siempre actualizado y conoce todas las dificultades y ventajas del sistema fiscal. Por esta razón, por supuesto, también hay un cierto factor de seguridad asociado con la preparación externa de una declaración de impuestos. Sin embargo, consultar a un asesor fiscal también puede valer la pena en otros aspectos. A menudo, el experto tiene consejos valiosos sobre cómo sus clientes pueden recuperar unos céntimos más.
• Los costes incurridos por el uso de un asesor fiscal también dependen en gran medida de los ingresos anuales del contribuyente tratado. Sin embargo, tiene sentido, especialmente como persona privada, comparar diferentes asesores fiscales entre sí y relacionar no solo los precios, sino también la accesibilidad y la reputación.

¡Los asesores fiscales para los autónomos y las empresas definitivamente son esenciales!

¿Has fundado tu propia empresa o eres autónomo? Esto te da algunas ventajas fiscales; pero para esto también tienes que poner mucho esfuerzo y siempre mantener tus ojos en tus libros y las cifras actuales. Porque varias veces al año, la Agencia Tributaria requiere que realices pagos, pagos anticipados, informes, impuestos, estados financieros anuales y un balance general.

Dependiendo de la facturación, también tendrás que presentar declaraciones de IVA. En general, las declaraciones de impuestos de los autónomos son mucho más extensas que en el caso de los particulares.

¿Los asesores fiscales cuestan demasiado dinero a los autónomos?

Aquí, también, no se puede hacer una declaración general sobre lo caro que es un asesor fiscal para los trabajadores por cuenta propia. Más bien, depende de ti decidir qué tareas debe asumir un asesor fiscal para tu empresa, tal y cómo nos indican los expertos de Trámites Fáciles Santander.

Sobre la base de esta distribución de tareas, los costos aumentan o disminuyen en consecuencia. Las posibles áreas de actividad incluyen todo el trabajo relacionado con la contabilidad financiera, la contabilidad de nómina y / o las declaraciones de impuestos comerciales. Si se supone que el asesor fiscal no debe hacerse cargo de la contabilidad, el esfuerzo y los costos se reducen en consecuencia. Si, después de un corto período de tiempo, los trabajadores por cuenta propia encuentran que los costos para el asesor fiscal parecen demasiado altos, aún pueden cambiar el asesor fiscal.

Tareas complejas: ¿un caso para el asesor fiscal?

Por supuesto, es particularmente ventajoso en relación con la consulta de un especialista que incluso las operaciones complejas puedan ser asumidas por él. Además, da consejos valiosos, conoce las asignaciones actuales y es, por ejemplo, también tu persona de contacto cuando se trata de contratar a un trabajador y los trámites correspondientes o varios modelos de depreciación de activos fijos.

Asesoramiento inicial con un asesor fiscal

¿Quizás te has acercado a un consultor como particular, pero ahora te gustaría trabajar por cuenta propia y comenzar una empresa? Por supuesto, tal transición tampoco es un problema.

Además de la consultoría en relación con los servicios clásicos en la industria, muchos asesores fiscales también se especializan en consultoría de puesta en marcha de un negocio. Por supuesto, el tema principal aquí es, entre otras cosas, el factor de los costos en los que incurrirá una start-up clásica. En base a esto, se pueden tomar otras decisiones, como crear una oficina en un local, despacho, en casa o en un espacio de coworking.

Además, muchos asesores fiscales dan una pequeña especie de previsión de los costos que una empresa puede esperar en la vida cotidiana. En este contexto, es particularmente interesante que la experiencia haya demostrado que el aspecto fiscal a menudo se subestima. Por ejemplo, muchas empresas han tenido que detener sus actividades porque se vieron abrumadas por la cantidad de pagos anticipados de impuestos soportados.

Aunque un asesor fiscal no puede reducir estos costos, puede instar a la precaución y señalar a sus clientes que tiene sentido establecer una subcuenta correspondiente aquí, a la que los montos a pagar se «estacionan» hasta el día de pago respectivo. Porque ya sea con o sin un asesor fiscal, la oficina de impuestos no ofrece mucho margen de maniobra cuando se trata de acordar pagos a plazos o similares.

Asesor fiscal: ¿sí o no?

Un asesor fiscal no solo vale la pena para las empresas que son nuevas en el mercado.

Especialmente con respecto a preguntas específicas y la buena sensación de estar en el lado seguro desde un punto de vista legal o fiscal, el asesor fiscal es casi siempre la mejor alternativa, desde un cierto ingreso y sobre la base de un conocimiento básico bastante claro del tema.

Cualquiera que intente ahorrar dinero ocupándose de sus propios asuntos fiscales corre el riesgo de pasar por alto las opciones de ahorro de impuestos o, en casos extremos, incluso defraudar a la Agencia Tributaria aún sin saberlo. Las jugosas demandas de pagos adicionales son el menor de los problemas en caso de una condena por fraude fiscal. Como regla general, ahorras con un asesor fiscal.

Por lo tanto, si te mantienes al día en materia fiscal y conoces tanto tus derechos como tus obligaciones, definitivamente puedes intentar encargarte de tus propios informes. Sin embargo, si tienes alguna pregunta, siempre debes poder confiar en un especialista que aprobará o corregirá reservas dudosas.

¿Cómo elegir un asesor fiscal competente?

Hay ciertos aspectos que puedes tomar en consideración a la hora de elegir un asesor fiscal competente, por ejemplo:

1. Distancia física. Online es un lugar maravilloso para trabajar juntos ya que puedes acceder a todo lo que necesita ver en cualquier momento. Pero si eres el tipo de persona que quiere sentarse a la mesa con el consultor para aclarar los hechos, no debes buscar un bufete lejano.
2. Conocimiento. ¿El consultor de tu elección conoce tu entorno empresarial? ¿Puede señalar la experiencia? Especialmente como fundador, no es suficiente elegir un asesor fiscal que de alguna manera haya tenido clientes de todas las industrias. Necesitas a alguien con conocimiento «interno».
3. Honorarios por la consulta inicial. Para que no comiences la reunión inicial con un malentendido, debe describir claramente tus expectativas al hacer una primera cita y también preguntar si se cobrarán tarifas, si se cumplen estas expectativas y obtienes la información deseada.
4. Tarifas y cargos. ¿Cuáles son los costos y honorarios de las cosas que espera detu consultor? ¿En qué costes incurrirá si necesitas más apoyo, por ejemplo, con auditorías fiscales o solicitudes de financiación?
5. Forma deseada de trabajar. Naturalmente desearás aprovechar todas las ventajas de la colaboración digital conveniente y permitir el acceso de asesores fiscales en tu solución de contabilidad. La forma en que trabaja el bufete de abogados o gestoría debe cumplir con tus requisitos, porque nunca más desearás recopilar, copiar y transportar pilas de documentos.
6. Contacto. En la mayoría de los bufetes de abogados o gestorías, los empleados de impuestos se hacen cargo de todas las actividades rutinarias. Por lo tanto, debes preguntar quién lo cuidará, hacer que te presenten a su persona de contacto y ver si trabajar con esta persona es una buena opción para ti.
7. Fluidez. Los datos del documento fluyen digitalmente y haces la declaración anticipada de impuestos sobre las ventas. Pero, ¿cómo te informa el asesor fiscal sobre los próximos pagos de impuestos, cuándo obtienes una lista de los impuestos que deben pagarse y averiguar qué reservas necesitas acumular para ellos?
8. Proceso. ¿Se planea una reunión anual para discutir las opciones comerciales y fiscales en el año fiscal actual y el siguiente? (Debería ser así). ¿Cómo se mantienen actualizados, qué información obtienen y cuándo?
9. Problemas y desafíos. ¿Cuáles son tus mayores obstáculos fiscales / financieros en el camino desde el plan de negocios hasta la auditoría fiscal, y este asesor fiscal puede ayudarte de manera concreta y estratégica? ¿Cómo se ve, si se supone que debe aconsejarte en crisis y problemas agudos, es personalmente accesible y disponible?
10. Ahorro de impuestos. El ahorro fiscal y otros tipos de ahorros se encuentran entre las áreas donde los no contribuyentes también necesitan orientación y asesoramiento. Tu asesor fiscal debe proponer ideas apropiadas tan pronto como sepa más sobre ti, tu empresa o la situación de tu empleado y pueda hacer una sugerencia sobre cómo desarrollar una rutina para ello.
11. Oferta adaptada: Una vez que se hayáis aclarado todos los detalles importantes sobre la cooperación, se hayan nombrado los costos y se haya acordado el método de trabajo, debes recibir una oferta adaptada a tus necesidades individuales.